この記事には広告を含む場合があります。
記事内で紹介する商品を購入することで、当サイトに売り上げの一部が還元されることがあります。
こんばんは、ナナミライです。
前回2月に実施した投資状況の確認を実施してみました。
前回の記事はこちら
基本的に投資は長い目で見るつもりなので、目先のプラスマイナスは気にしないつもりですが、だいたい3か月～半年くらい毎に確認しようと思います。
前回が2月だったのでタイミングとしても(偶然ですが)ちょうどよかったです。
また増えたもの、減ったものもありますのでその更新の意味も含めています。
わたしが積み立てている投資商品
まずわたしが積み立てている投資商品は以下になります。
- 三井住友アセットマネジメント「資産配分おまかせくん」10000円/月 ※変更なし
- アクサ生命「ユニットリンク」10000円/月
- 住信SBIネット銀行「純金積立」※変更なし(現在停止中)
- 企業型確定拠出年金 5000円/月(会社負担) ※変更なし(前回確認対象外)
- ソニー生命「変額個人年金保険」New
- SBI証券「ニッセイ外国株式インデックスファンド」10000円/月New
資産配分おまかせくん
三井住友アセットマネジメントが提供している投資商品です。
内容としては積立金を委託先が市場の状況から資産配分を決め購入します。
購入者自身で配分を決めることも可能なようです。
わたしは基本的に名前の通りおまかせしています。
現状2.57%プラスの状況でした。
ただまだ1年未満のためあくまで参考値程度になります。
ユニットリンク
アクサ生命の変額保険という生命保険になります。
一応死亡した場合は保険金が出ますが、あくまで老後の貯金用にはじめました。
2015年6月からはじめています。
前回は2.03%プラスでしたが、今回確認したところ状況が表示されていませんでした。
メンテナンスのせいか配分を変えたせいかは不明ですが、今回は確認対象外とします。
純金積立
メインで住信SBIネット銀行を使っているため、その流れで申し込みました。
前回同様取引停止中です。
タイミングを見て解約し、一覧からは削除予定です。
企業型確定拠出年金
前回ログイン方法がわからずでしたが、今回はなんとか見つけ出しログインすることができました。
2016年10月時点では0.09%プラスという定期預金レベルの利益でしたが、現時点では0.99％プラス直近1年だと2.21%プラスになっていました。
定期預金100%だったのを日本株式、外国債券、外国株式の分散投資にしたところかなり増やすことができました。
40～50代くらいまでは投資100%でよいと思っています。
ソニー生命 変額個人年金保険
ユニットリンクと同様のソニー生命の変額保険を2017年3月にあらたに申し込みました。
50万円程度の一時払いで外国株式100％です。
10年で年1%程度の利回りが目標です。
運用成績は1年経たないと表示されないのでしばらくは様子見になります。
ニッセイ外国株式インデックスファンド
NISA枠を使って2017年3月から新しく1本投資信託をはじめました。
3月4月は月5000円、5月以降は月10000円を投資します。
まだ10000円しか積み立てていないので参考程度ですが、利回りは1.95%プラスでした。
まとめ
いかがだったでしょうか。
はじめて間もない、はじめてても数年の商品が多いので今はまだ何とも言えませんが、そこそこ良い実績は出せていると思います。
貯蓄型の保険も準備しているので、老後に向け準備をしていきたいと思います。
それでは本日は以上です。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
