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おはようございます、ナナミライです。

前回5月に実施した投資状況の確認を実施してみました。

前回の記事はこちら

投資状況確認(2017年5月版)
2017-05-02 20:00
こんばんは、ナナミライです。 前回2月に実施した投資状況の確認を実施してみました。 前回の記事はこちら https://chie-toku.com/life/post-379 基本...

基本的に投資は長い目で見るつもりなので、目先のプラスマイナスは気にしないつもりですが、だいたい3か月くらい毎に確認しています。

 

ポートフォリオをそろそろ作成したいのですが、なかなかできていない状況です。。

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わたしが積み立てている投資商品

まずわたしが積み立てている投資商品は以下になります。

  • 三井住友アセットマネジメント『資産配分おまかせくん』10,000円/月 ※変更なし
  • アクサ生命『ユニットリンク』10,000円/月 ※変更なし
  • 住信SBIネット銀行『純金積立』※解約済み
  • 企業型確定拠出年金 5,000円/月(会社負担) ※変更なし、8月よりマッチング拠出により+5,000円の10,000円に変更
  • SBI証券『ニッセイ外国株式インデックスファンド』30,000円/月 ※金額変更10,000円→30,000円

積み立てではない投資商品は以下になります。

  • ソニー生命『変額個人年金保険』※変更なし
  • 海外ETF『バンガードトータルストックマーケットETF(VTI)』13株 ※新規追加

それではそれぞれの状況について軽く報告します。

資産配分おまかせくん

三井住友アセットマネジメントが提供している投資商品です。

内容としては積立金を委託先が市場の状況から資産配分を決め購入します。
購入者自身で配分を決めることも可能なようです。
わたしは基本的に名前の通りおまかせしています。

2017年8月現在2.96%のプラスです。

はじめて1年になりますが、そこそこの利回りで続けていっています。

多少の上がり下がりはありますが、純資産自体は増えているので問題ないと思います。
今後積立額を20,000円にするか検討中です。

ユニットリンク

アクサ生命の変額保険という生命保険になります。

一応死亡した場合は保険金が出ますが、あくまで老後の貯金用にはじめました。
2015年6月からはじめています。

2017年8月現在7.15%のプラスです。

しかし保険商品のため、積立金額は支払総額の3分の2程度しか回っていません。

解約返戻金がある程度返ってくるタイミングで解約予定です。

純金積立

手数料の高さから1年程度で解約しました。最終的には若干プラスくらいです。

企業型確定拠出年金

りそな銀行の企業型確定拠出年金です。

現在1.16%プラス、直近1年だと2.65%のプラスです。

iDecoと併用できないことがわかりましたので、マッチング拠出を開始します。

ニッセイ外国株式インデックスファンド

NISA枠を使って2017年3月から新しく1本投資信託をはじめました。

最初は月5,000円からはじめて、現在は30,000円まで金額を増やしました。

先月くらいまでは調子が良かったのですが、現在は0.85%のプラスです。

ソニー生命 変額個人年金保険

ソニー生命の変額保険を2017年3月にあらたに申し込みました。

50万円程度の一時払いで外国株式100%です。

10年で年1%程度の利回りが目標です。

運用成績は1年経たないと表示されないのでしばらくは様子見になります。

バンガードトータルストックマーケットETF(VTI)

こちらの記事で新しく購入した海外ETFです。

はじめての海外ETF!VTIを購入してみました!
2017-08-07 07:30
おはようございます、ナナミライです。 先月はじめて海外ETFを購入しました。 記事にしようとずっと思っていたのですが、なかなかまとまった時間が取れないという言い訳から記事にできなか...

現在1.49%のマイナスです。

唯一のマイナス成績ですが、長期投資ですので気にしていません。
逆に10株程度買い増しをしようと考えています。

まとめ

いかがだったでしょうか。

はじめて間もない、はじめてても数年の商品が多いので今はまだ何とも言えませんが、そこそこ良い実績は出せていると思います。

貯蓄型の保険も準備しているので、老後に向け準備をしていきたいと思います。

 

それでは本日は以上です。

最後まで読んでいただきありがとうございました。

 

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